投資は「増やす技術」だけでは完結しません。
税制・年金・ライフイベントを無視した運用は、長期では必ず歪みが出ます。
このテーマでは、人生の流れに沿って投資を最適化する考え方を整理します。
ライフプラン・制度・税制編で学ぶこと
- 投資家の性格・年齢・家族構成による戦略の違い
- 年金・iDeCo・新NISAをどう組み合わせるか
- 税制を「守り」として活かす考え方
- ライフイベント（結婚・子育て・退職）と投資配分
- 増やすよりも「失わない設計」の重要性
ライフステージ別 投資戦略
① 投資家タイプ別攻略法
性格や投資傾向を理解し、自分に合った戦略を見つけます。
② 20代のための投資戦略
時間を最大の武器にした積立・リスク許容度の考え方。
③ 子育て世代の投資術
教育費と資産形成を両立させるための現実的な配分。
④ 50代からの投資戦略
リタイア前に必要な「攻め」と「守り」の最適バランス。
家計・年金・制度を理解する
⑤ 日本の年金制度は本当に安心か？
iDeCo・新NISAを使って年金不安にどう備えるか。
⑥ 夫婦で始める投資
家計を一体で考えることで、投資の安定感を高めます。
税制と投資のリアル
⑦ 税金と投資のリアル
株・投信・不動産にかかる税金と節税の基本を整理します。
⑧ 2026年から変わる！iDeCoの出口戦略
受け取り方ひとつで税負担が大きく変わる理由と対策。
⑨ 損益通算と繰越控除で賢く節税する
新NISA時代に知っておきたい税制の実践知識。
制度や税制は「難しいもの」ではなく、
知っているかどうかで差がつく“道具”です。
ライフプランに合わせて、無理のない形で活用していきましょう。
資産運用ラボ ～株・経済・マネーの研究室～ 